Сегодня множество мошеннических организаций пользуются низким уровнем финансовой грамотности отдельных категорий россиян и предлагают им вложить свои средства в проекты, предлагающие дополнительный заработок, за счет привлечения денежных средств других граждан.
Часто «финансовые пирамиды» позиционируют себя как международные проекты, открывающие офисы в России. Иногда компания действительно может зарегистрироваться за рубежом, но часто информация о иностранной юрисдикции является обманом.
Так, выявленные Банком России «финансовые пирамиды» Finiko, Synergy, Antares Trade, действовали почти во всех городах России и привлекали клиентов доходностью 20-30% годовых, якобы при помощи инвестиций в криптовалюты, валютные пары и нефть. Данные пирамиды рухнули летом 2021 года, оставив своих инвесторов с большими долгами и кредитами. При этом Центральный банк предупреждал на своем сайте, что данные организации «имеет признаки финансовой пирамиды».
Основными признаками «финансовой пирамиды» являются:
Псевдоброкеры -мошенники нового вида
Злоумышленники маскируются под настоящих продавцов инвестиционных продуктов и предлагают заработать на операциях с ценными бумагами, обещая доход значительно выше рыночного. После того, как жертва переводит деньги на счета «инвестиционной компании», ее представители исчезают, нередко оставляя человека без средств к существованию или с большими долгами.
Схема такая:
3.Фирмы, которым принадлежит сайт, выдают себя за крупные международные брокерские компании и используют названия, максимально схожие с известными и надежными брендами брокерских контор. В надежности компании пользователя убеждает модный сайт, большая часть информации которого на английском языке, диаграммы, биржевые табло, котировки акций.
Ильнур Марданов, начальник Отделения экономической безопасности и противодействия коррупции (ОЭБиПК) ОМВД России по Иглинскому району